南方宝元债券:我要买混合型偏债基金_南方宝元债券:南方宝元债券怎么样

1、南方宝元债券:我要买混合型偏债基金

1. 目前市场上偏债混合型基金数量很少,仅有5只基金。从股票投资比例来看,大致是融华债券>南方宝元>银河收益>招商增利>长盛债券。

南方宝元:长期表现优秀

南方宝元是最早设立的一只偏债混合型基金。基金以债券投资为主,债券投资比例在45%~95%之间,股票投资可在0%~35%的范围内浮动。

从实际投资来看,南方宝元基本将股票仓位保持在25%~30%之间。在2006年以后,基本把股票投资比例维持在上限35%左右的水平。

债券投资部分,南方宝元主要投资央行票据,配置比例一般占到债券投资部分的60%以上;其次主投金融债,配置比例一般在30%左右。对国债、可转债的投资比例都很低,可见南方宝元主要以流动性和稳定收益为主。

在股票投资部分,南方宝元的投资思路稳健,主要选择二线绩优蓝筹股。股票组合保持较高的稳定性,行业配置和个股选择与市场保持着较高的契合度。股票投资部分预期较稳定,使得南方宝元的中长期收益预期稳定。

南方宝元较高的股票投资比例使得南方宝元在偏债基金中收益预期较高,但也使南方宝元风险略大于同类基金。综合来看,作为一只用于平衡组合风险偏债类基金,南方宝元值得持有。

融华债券:股票比例接近配置基金

融华债券是第二只发行的偏债混合型基金。与南方宝元相比,该基金的特点更加偏向配置型基金。

融华债券在股票投资比例上进一步放宽了比例限制,而自2005年下半年后,融华债券基本上将股票投资比例提高到了上限40%左右,反映出基金对股市趋势的把握较成功。

在债券投资部分,融华债券在偏债类基金中体现出相对积极的投资偏好。基金主投国债和金融债,各占债券投资比例30%~40%,同时对可转债也进行重点投资,投资比例在15%上下,而对央行票据短期流动性品种则较少投资。

在股票投资部分,融华债券也体现出相对积极的投资风格。主投大盘股,同时配置相当比例的中盘股。选股思路基本上属于主流思路,但是相对分散的组合并未提升总体投资效果。

融华债券的基金经理主要负责股票投资,从中也可看出其投资倾向。虽然单纯从股票投资部分来看表现并不突出,但是4:6的股债配比使融华债券成为中等收益预期-中低风险的较好投资品种。近期基金表现出较好的抗跌性

银河收益:股票投资高度积极

银河收益的产品契约规定,在正常情况下,债券投资的比例范围为基金资产净值的50%至95%;股票投资的比例范围为基金资产净值的0至30%;现金的比例范围为基金资产净值的5%至20%。

从实际投资来看,银河收益相对于其投资比例浮动范围略为保守,股票投资比例长期不超过20%。

在债券投资部分,银河收益主要投资央行票据和金融债,体现出较强的流动性管理倾向。

而在股票投资部分,银河收益体现出十分积极的投资风格。主要投资中小盘股,跟随市场热点变化快速转换股票投资组合。从投资效果来看,由于银河收益股票投资部分的资产规模很小,这种灵活风格对于市场热点的跟踪比较有效,因此虽然股票投资比例并不高,但是对于基金收益的贡献比较明显。尤其从近期基金表现来看,对于中小盘股的投资在近期对基金贡献较明显

总体而言,银河收益在债券、股票投资两个方向都特点鲜明,债券投资保守,而股票投资激进。综合来看,银河收益是稳健偏保守投资者的较好选择。

2. 债券型、股票型、混合型、货币型、平衡型基金区别在于投资的比例不同,风险程度不同,货币型基金风险最低,收益也低,股票型基金风险最高,收益也最高,债券型混合型平衡型介于中间, 实质 是投资的对象,货币型基金每个基金公司都有,认购、申购、赎回都无手续费。

2、南方宝元债券:南方宝元债券怎么样

南方宝元债券坚持积极投资、稳健投资、组合投资与灵活投资的组合投资策略,历史业绩超过同类平均水平

3、南方宝元债券:19号赎回南方宝元债券基金,什么时候能到账?谢了

t+4个工作日,25日10点后没问题,能到帐!

4、南方宝元债券:南方宝元、长盛债券、富国天利增长、银河收益这四只基金那个好些呢?

南方宝元属保配型基金,长盛债券、富国天利增长、银河收益属普债型基金。富国天利增长这只基金好些。理由是最近一月赔的最少1.15%。

5、南方宝元债券:基金都分为什么类型,有什么区别

一、按募集方式分:分公募基金和私募基金。

1、公募基金:公募基金是指受我国政府主管部门监管的,向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金。例如目前国内证券市场上的封闭式基金属于公募基金。

2、私募基金:私募基金是指非公开宣传的,私下向特定投资者募集资金进行的一种集合投资。

二、根据组织形态的不同,投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金

1、公司型投资基金:基金公司本身为一家股份有限公司,公司通过发行股票或受益凭证的方式来筹集资金。投资者购买了该家公司的股票,就成为该公司的股东,凭股票领取股息或红利、分享投资所获得的收益。公司型基金在法律上是具有独立“法人”地位的股份投资公司。

2、契约型投资基金:契约型基金又称单位信托基金,是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人,通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。

三、根据基金单位是否可增加或赎回,投资基金可分为开放式基金和封闭式基金

1、开放式基金:开放式基金是指基金发行总额不固定,基金单位总数随时增减,投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。

2、封闭式基金:封闭式基金是指事先确定发行总额,在封闭期内基金单位总数不变,基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。

四、根据投资对象的不同,投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、期货基金、期权基金,指数基金和认股权证基金等。

1、股票型基金:所谓股票型基金,是指60%以上的基金资产投资于股票的基金,其他资金投入到债券或其他的证券,我国有关法规规定,基金资产的不少于20%的资金必须投资国债。国内所有上市交易的封闭式基金及大部分的开放式基金都是股票基金。

2、债券型基金:债券基金是指全部或大部分投资于债券市场的基金。假如全部投资于债券,可以称其为纯债券基金,假如大部分基金资产投资于债券,少部分可以投资于股票,可以称其为债券型基金。

3、货币市场基金:货币市场基金是投资于银行定期存款、商业本票、承兑汇票等风险低、流通性高的短期投资工具的基金品种,因此具有流通性好、低风险与收益较低的特性。

4、指数基金:指数基金(index fund),顾名思义就是以特定指数(如沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数、日经225指数等为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合被,以追踪标的指数表现的基金产品。

5、混合基金:混合基金是指同时投资于股票、债券和货比市场等工具,没有明确的投资方向的基金。其风险低于股票基金,预期收益则高于债券基金。它为投资者提供了一种在不同资产之间进行分散投资的工具,比较适合较为保守的投资者。

6、偏股型基金:以股票投资为主,股票投资配置比例的中值大于债券资产的配置比例的中值,二者之间的差距一般在10%以上。差异在5%~10%之间者辅之以业绩比较基准等情况决定归属。

7、偏债型基金:以债券投资为主,收益适中,收益比债券收益较多,但是风险也较其大。其中债券投资配置比例的中值大于股票资产的配置比例的中值,二者之间的差距一般在10%以上。差异在5%~10%之间者辅之以业绩比较基准等情况决定归属。

8、认股权证基金:此类型基金主要投资于认股权证,基于认股权证有高杠杆、高风险的产品特性,此类型基金的波动幅度亦较股票型基金为大。

9、期货基金:期货投资基金简称期货基金(cta fund),或商品基金,是指广大投资者将资金集中起来,委托给专业的期货投资机。

10、期权基金:期权基金是以期权为主要投资对象的投资基金。期权也是一种合约,是指在一定时期内按约定的价格买入或卖出一定数量的某种投资标的的权利。

扩展资料:

开放式基金与封闭式基金的区别:

1、基金规模的可变性不同。

封闭式基金均有明确的存续期限(我国期限为:不得少于5年),在此期限内已发行的基金单位不能被赎回。虽然特殊情况下此类基金可进行扩募,但扩募应具备严格的法定条件。因此,在正常情况下,基金规模是固定不变的。

而开放式基金所发行的基金单位是可赎回的,而且投资者在基金的存续期间内也可随意申购基金单位,导致基金的资金总额每日均不断地变化。换言之,它始终处于“开放”的状态。这是封闭式基金与开放式基金的根本差别。

2、基金单位的买卖方式不同。

封闭式基金发起设立时,投资者可以向基金管理公司或销售机构认购;当封闭式基金上市交易时,投资者又可委托券商在证券交易所按市价买卖。而投资者投资于开放式基金时,他们则可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。

3、基金单位的买卖价格形成方式不同。

封闭式基金因在交易所上市,其买卖价格受市场供求关系影响较大。当市场供小于求时,基金单位买卖价格可能高于每份基金单位资产净值,这时投资者拥有的基金资产就会增加;当市场供大于求时,基金价格则可能低于每份基金单位资产净值。

而开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的,可直接反映基金单位资产净值的高低。在基金的买卖费用方面,投资者在买卖封闭式基金时与买卖上市股票一样,也要在价格之外付出一定比例的证券交易税和手续费;

而开放式基金的投资者需缴纳的相关费用(如首次认购费、赎回费)则包含于基金价格之中。一般而言,买卖封闭式基金的费用要高于开放式基金。

4、基金的投资策略不同。

由于封闭式基金不能随时被赎回,其募集得到的资金可全部用于投资,这样基金管理公司便可据以制定长期的投资策略,取得长期经营绩效。而开放式基金则必须保留一部分现金,以便投资者随时赎回,而不能尽数地用于长期投资,且一般投资于变现能力强的资产。

参考资料来源:百度百科—基金

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