债卷型基金:为什么有的人不推荐债券指数型基金?

1、债卷型基金:为什么有的人不推荐债券指数型基金?

南方中证50债券指数证券投资基金(以下简称“南方50”)不仅是国内首只债券指数基金,也是国内首只采用lof模式的债基。该基金采用被动式指数化投资,通过抄严格的投资纪律约束和数量化的风险管理手段,以实现对中证50债券指数的有效跟踪。

国内首只债券指数基金:作为国内第一只投资于债券指数的基金,南方50是固定收益类基金产品的一大创新。该基金主要投资于中证50债券指数的成份券及其备选成份券,通过被动式指知数化投资实现对标的指数的有效跟踪,从而为投资者提供一道个分享中国债券市场发展的有效投资工具。同时,该基金还是一只lof基金,不仅具有交易方便、费用低廉的优势,还为投资者提供了跨市场套利的机会。

2、债卷型基金:什么是债券基金与股票型基金和货币基金有何不同

债券基金是指专门投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金,对债券进行组合投资,寻求较为稳定的收益。

股票型基金是指投资于股票市场的基金。其可分为资本增值型基金、成长型基金及收入型基金,其主要目的是追求资本快速增长,该类基金风险高、收益也高。

货币基金是指聚集社会闲散资金,专门投向风险小的货币市场工具,具有高安全性、高流动性、稳定收益性,具有“准储蓄”的特征。

这三个基金主要有三个方面不同:

1. 投资标的不同。

债券基金主要投资标的为债券。包括国债、金融债、企业债和可转债等等。

股票型基金的主要投资标的为股票,少量资金会配置短期货币工具,以调整仓位和以备人们赎回之用。

货币基金主要投资标的为短期货币工具,这里的短期货币工具包括如国债和企业债等债券。

2.收益的稳定和风险性不同。

这三类基金相对比,收益的稳定和风险性从高到低分别是:货币基金>债券基金>股票基金。

货币基金资产主要投资于短期货币工具,投资范围都是一些高安全系数和稳定收益的品种,因此风险性最低,相对稳定,且出现亏损可能性极低。

债券基金采用净值法计算每日单位净值,到期要还本付息,收益相对稳定、波动性较小,但同时债券基金虽然风险低但回报率也不高。

股票型基金就不用说了,因为股票市场波动性极大,收益极不稳定,还要从市场行情和操作能力而定,随时都有可能出现亏损,因此风险较大。

3.收费种类不同

申购费用和赎回费用:债券基金和股票基金都存在该项费用,而货币基金则没有该项收费,不过虽然货币基金没有该项收费,但是有销售服务费这一项的,通常为每年0.25%(《货币市场基金管理暂行规定》里规定最高费率为每年0.25%,然而市场绝大部分货币基金都是以最高费率收取)。

(1)赎回费=赎回份额x所属工作日基金净值×费率

假定赎回1000份,当晚公布基金净值1.5元,赎回费率0.5%

赎回手续费=(1000份*1.5)*0.5%=7.5元

(2)申购手续费分为内扣和外扣两种形式。

申购手续费内扣 = 申购金额× 申购费率

申购1000元,申购费1.5%

申购基金手续费按内扣= 1000元*1.5%=15元

申购手续费外扣=申购金额-净申购金额,其中净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

申购1000元,申购费1.5%

申购手续费外扣:手续费=1000元-1000元/(1+1.5%)=14.78元

但因投资年限和公司不同,每个基金的申购和赎回费用都不尽相同,而且有些基金代理公司会有手续费折扣,具体申购和赎回费用可以在购买时咨询基金公司。

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