投资理财知识总结_家庭理财规划建议和理财规划总结

1、投资理财知识总结_家庭理财规划建议和理财规划总结

为了婚后的生活独立性,现在就应该进行理财资产配置。

总共22万资金加上每年40000的工资收入.,本年可分配百资金26万。

15%的现金准备

45%的货币基金(余度额宝)年收益大概4.2% 而且随时可取现 117000

40%的偏股基金定投(年轻且资金短期用不到)年收益15% --在今年算低的 104000

因为有保险 所以不做保障配置

我们算算5年后结婚时刘小姐专的资产

存款收益 货币基金收益121600+基金定投177000=298600.

工资收益 货币基金收益102000+基金定投124000=226000

50多万的资产 完全可以按揭买属房买车 余额继续投资产生复利。

2、投资理财知识总结_低风险投资理财方法总结,这些技巧你懂多少

低风险投资理财方法一:银行存储和理财产品

我喜欢把银行储蓄和相关的理财产品划分为一类,因为和银行有关的投资收益都是最低的,这样一来是储蓄还是投资标的都没什么区别。总的来说银行存储是风险最低的,其次是与之挂钩的理财产品,年收益只有3%-5%,虽然银行渠道是最安全的低风险投资理财方法,但收益也是太低了,在收益上比p2p投资理财和国债低。相比国内物价飞涨的速度,把钱存在银行的投资方法简直就是资金贬值。

低风险投资理财方法二:国债和基金

国债的收益相比银行理财产品收益高点,比p2p投资理财收益低。目前国债市场品种众多,但是由于国债发行方式的闲置,很多人根本买不多国债。投资基金也是交给机构代理理财的方式,这些钱可能会被投资到股票、外汇、期货等其他渠道上,总的来说是交给专业人士打理的一种比较安全的低风险的投资方式。其实我们信赖的余额宝也是基金投资的一种形式。

低风险投资理财方法三:p2p

p2p投资理财收益相对较高,不同的平台风险评级不一样,经过政策缩紧后,p2p的收益率在6%-8%,这是一个p2p行业正常运营下的收益。现在的p2p平台只能起到承担信息中介和提供技术服务的中介,国家规定不能设立资金池,所以现在投资者的资金都是由银行存管。把钱投资到安全的p2p平台是益相对较高而风险低的持久理财方式。

低风险投资理财方法四:外汇理财产品

外汇理财产品与基金和p2p投资方式的结合,同样是把资金交给专业人士代理投资,外汇理财产品安全的收益范围是24%-30%年利率。投资外汇理财项目的投资人把钱决定投到这个平台上时,钱是由在国际金融投资银行代为保管,平台仅提供技术支持。意思就是不论入金还是出金都需要经过银行审核,平台是碰不到这些钱的,把钱投资到安全的外汇平台也是收益较高而风险低的持久理财方式。

以上是各种渠道的低风险投资理财方法的总结

3、投资理财知识总结_投资理财的总结怎么写

我也是做理财的,我是这样写的。

首先,月份的完成任务量。

潜在客户多少个。然后是本月有什么不足,需要如何改进。

再就是下个月的目标。

4、投资理财知识总结_投资理财公司年低总结怎么写如题 谢谢了

有句名言,30岁以前要靠体力赚钱,30岁以后要靠钱赚钱。算算这样一笔数:按一个人一辈子工作35年算,只要你每年的投资收益率都达到3.7%(这是个非常容易做到的要求),那么你靠投资赚的钱会超过你一辈子工作赚的钱。 投资理财是人生必不可少的一门学问,甚至重要过你的专业技能!有些人一说起投资就想起中国的股市,认为中国没有合适的投资渠道,当然,股市、期货、外汇、房产的风险偏高,不适合本文的讨论主题。但是,只要肯下功夫研究,你会发现中国的低风险投资渠道还是不少的,而且由于市场不成熟,机会相对的会更多,下面我就小结一下: 1.国债 很多人认为存银行最保险,其实不然,国债的信用比银行还高一个级别,可以算是零风险的投资,目前的国债年收益率接近3%,而且不用缴纳利息税,而一年期定期存款税后利率不到2%,所以在会理财的人看来,存银行简直是不可思议。唯一的一个小风险是,长期国债在加息的时候会有一定程度下跌,所以在目前的加息周期下,最好别考虑购买长期的国债及企业债。 2.企业债 由规模较大的企业发行的债券。与国债接近,利息(税后)稍高一点点,要缴纳20%的利息税,一般企业债都有银行担保,风险也是几乎为零。 3.货币基金 货币基金是由基金托管人保管资金的一种开放式基金,专门投向无风险的货币市场工具。年收益率比较低,一般在1.8-2%之间,不过优势在于免手续费,且随时可以赎回,相当于活期存款。 4.一级市场新股申购 2006年交易所恢复新股发行,给喜欢申购新股的投资者带来了不少套利机会,在99年曾经有过年收益90%的疯狂情况,今年刚恢复申购的时候也曾经达到过20%的年化收益率。但很快打新资金就由2500亿增长到8000亿以上,目前年化收益率不超过5%。而且存在跌破发行价的风险,但这种风险相对来说比较小,熟悉发行公司基本面一般可以避免此类风险。 5.可转债 可转债是介于企业债与股票之间的一种债券,发行价为面值100元,每年利率约在1.5-2.5%之间,比银行定期存款还低,到期可归还本金。但可转债的魅力在于可以转换成股票,即是:股票下跌的时候当成债券收取利息,股票上涨的时候转换成股票,获取高额回报。在中国的可转债市场,年收益率超过30%的例子比比皆是,甚至达到90%以上。可转债一般都有银行担保,风险方面只需关注价格,低于105元的可转债一般可以认为是没有风险的,但涨跌也比较慢;105-130为中价可转债,有少量风险,但收益率期望值较大;而130以上风险就与股票接近了,不属于低风险的投资方式。另外,可转债有时也会出现0.5-4%的套利空间,但由于转换成股票需第二天才可以卖出,还是有一定风险的。 6.股票+认沽权证 认沽权证即是可以把股票按某一价格卖出的一个权利的凭证,比如某个股票4元,认沽权证0.8元,行权价(即是到期可以卖出的价)是5元,这样即是可以用4+0.8的价格买到价值最低是5块钱的组合,到期(一般是几个月到一年半)即可以行权卖出,而且如果组合价超过5元你随时可以直接从二级市场卖出,与可转债一样是有底无顶的机会。别以为5块钱的东西别人不会4.8卖给你,06年5月份的时候这样的情况满地可见,最低的一个居然折价7%多,也就是相当于5块的组合4.65就买到了,随后又涨到溢价13%,短短一个多月涨了20%多。为什么有这样的情况发生?只能说是中国的股民太不成熟了。 7.含认沽权利股票 在股权分置改革中,有三个股票曾经以认沽权利的形式通过股改,分别是000061(认沽价4.25),000708(认沽价3.8),600849(认沽价5.1),而且无一例外都出现过跌破认沽价的情况,意味着什么?意味着你买入这样的股票,最多持满一年,是保赚不亏的,股票的涨跌幅度比可转债要大得多,既然跌的可能已经没有了,就看能涨多少。事实证明,这三个股表现都很不错,其中000061不到三个月居然涨了近300%!股改即将结束,估计之后不会再出现这样的机会,但整体上市的大潮中,应该还会有类似的机会等我们去发现。 此外,一些封闭式基金也是比较低风险的投资渠道,大资金短期存放可考虑国债回购。随着股指期货、融资融券的到来,未来还会出现一些无风险套利的机会,比如期指+etf组合套利等,只要跟上新事物发展的步伐,有很多稳妥的投资途径让我们轻松实现资产增值。

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5、投资理财知识总结_3.2选择恰当的投资理财方式

最低0.27元开通文库会员,查看完整内容> 原发布者:云飞霞舞52

第三课个人的收入与理财课题3.2选择恰当的投资理财方式教学目标1、认知目标:(1)认识储蓄存款、股票、债券、商业保险等投资理财方式,掌握各自的显著特征;(2)理解理财投资的意义,知道投资与理财的关系,明确个人或家庭理财规划的内容。2、情感态度观念目标:(1)培养理性投资意识、理性理财的观念;(2)增强投资风险防范与控制意识;(3)培养学生勤俭节约、科学理财、积极投资、努力为国家经济建设做贡献的观念。3、运用目标:学会结合职业生涯规划不同阶段的收入,选择投资理财方式,设计理财方案,让财富增值。【教学重难点】重点:帮助学生树立正确的理财观,理性选择理财投资方式。难点:股票和债券;利用理财知识进行投资实践。【教学课时】2课时【教学方法与策略】案例教学法、情境教学法、合作探究法、练习法、讲授法【教学工具】多媒体辅助教学【教学过程】创设情境,导入新课。【教师活动】:同学们,我们离开父母,进入了中职,每个月有了固定的生活费,你们的生活费是否够花?又是如何支配的?【学生活动】:学生回答。【教师活动】总结:手中的钱多了起来,开始了自己支配金钱的生活,但却往往感到不知所措。同学当中很多人没有树立正确的消费观念与理财观念,在前半个月花钱大手大脚,导致后半个月就过上了紧衣缩食、无钱可用的日子,成为“月光族”,这就是典型的不会理财的表现,而学生理财知识的缺乏不仅

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